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《金融》离岸人民币市场爆炸性增长 台湾具优势
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《金融》离岸人民币市场爆炸性增长 台湾具优势

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精实新闻 2012-07-25 09:18:28 记者 陈怡洁 报导

随着中国经济在世界经济扮演越来越重要的角色,人民币国际化的脚步持续向前,2009年7月中国政府推出人民币跨境贸易结算试点,2010年离岸人民币(CNH)即期交易启动,这3年来人民币跨境使用在离岸市场出现爆炸性的增长,今年上半年人民币跨境贸易结算规模已超过1.25兆元,而离岸人民币支付总量自2010年10月至今年6月增长17.4倍,远高于同期全球其他货币支付量的平均增长仅为1.1倍。离岸人民币的庞大商机,由香港拿下第1棒起跑,并吸引伦敦、雪梨、新加坡和台湾争相接棒,而台湾拥有对中国贸易顺差排名全球第1、每年贸易与投资额超过1,500亿美元的水位和两岸特殊关係等优势,可望与其他城市一较高下,在离岸人民币市场逐渐走向成熟的过程中,抢占一片天地。

中国经济发展的进程也是中国融入世界经济的进程,在这过程中,人民币国际化的脚步持续向前,2009年7月中国政府推出人民币跨境贸易结算试点,其规模在3年内迅速成长,今年上半年银行办理跨境贸易人民币结算业务规模已达到1.2519兆元,直接投资人民币结算业务金额则达到1,105亿元,且人民币跨境贸易结算额占中国进出口总额的比例已接近10%。

而在2010年8月,离岸美元兑人民币(CNH)即期交易启动,推动人民币又朝国际化迈进了1大步,根据香港金融管理局统计,目前CNH外汇市场,平均每天的CNH即期和远期人民币交易量共达50亿美元,相等于320亿元人民币,香港离岸人民币外汇交易量居全球之首,即期外汇交易量占全球的56%。

离岸人民币市场的快速成长,也可以从环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)最新的人民币支付量数据中清楚感受,离岸人民币支付总量自2010年10月至2012年6月增长高达17.4倍,远高于同期全球其他货币支付量的平均增长仅为1.1倍;另外,人民币于全球主要支付货币排名,由第35位升至第16位,而截至今年6月的1年内,处理人民币支付的国家及机构,亦分别增长40%及60%。

离岸人民币的庞大商机,由香港接下第1棒起跑,为香港金融业带来庞大商机。通过香港进行的人民币贸易结算交易金额,从2009年不到20亿元人民币,增长千倍至2011年的近2兆元人民币;2012年4月,香港人民币客户存款及存款证余额合计为约6740亿元人民币,是2009年底的10倍,也是全球最大的离岸人民币资金池。点心债的部分,香港发行量则从2009年底的160亿元人民币,增加至去年底的1080亿元人民币,增长近6倍。

从以上各项数据皆可看出,这几年人民币加快国际化进程,使人民币跨境使用在离岸市场出现爆炸性的增长,通过跨境结算及投资、融资,如QFII和RQFII,人民币逐步迈向成为一个全球货币,因此,继香港之后,离岸人民币这个迅速增长的庞大市场,也引来英国伦敦、澳洲雪梨、新加坡、以及台湾等城市的竞相争取。

面对伦敦、新加坡等强敌,台湾在抢攻离岸人民币市场的竞赛中也有其特殊优势,如富邦金(2881)董事长蔡明忠指出,台湾对中国贸易顺差排名全球第1,为人民币流出之管道;台湾对中国直接投资金额全球排名第2,自然形成人民币回流的机制,在两岸密切的经贸交流下,将形成人民币双向循环流动的良好管道,此为台湾发展人民币离岸市场的最大利基优势。

近年两岸经贸的快速成长,是台湾在这场离岸人民币商机竞技中的利器,2011年两岸贸易额高达1600亿美元。而两岸间的特殊关係,也是台湾胜出的关键,渣打银行指出,台湾和大陆正向建立人民币和台币跨海峡清算机制迈进,中国银行台北分行和台湾银行上海分行的相继成立,令国际市场更倾向于相信,台湾将成为继香港之后,下一个小型离岸人民币市场。

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